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IA DE ZENDESK PARA SERVICIOS FINANCIEROS

Resoluciones fiables para servicios financieros

Ofrece asistencia con IA segura y conforme a la normativa gracias a una automatización que realmente puedes controlar. La IA de Zendesk permite que bancos, aseguradoras y empresas del sector tecnofinanciero resuelvan los problemas más rápido y eviten riesgos con una asistencia personalizada 24/7. Todo ello sin añadir personal.

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Hombre mirando un móvil y ventanas de chat superpuestas donde se muestra la confirmación de una transacción y una evaluación del servicio

Más de 80 000 empresas confían en nosotros

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IA de Zendesk para servicios financieros

IA creada para momentos en los que el dinero es clave

Automatiza las consultas rutinarias sobre cuentas

Los agentes IA gestionan restablecimientos del PIN, comprueban el estado de los pagos y atienden consultas sobre reclamaciones para que tu equipo esté disponible para casos complejos y de alto valor.

Equipa a los agentes para escenarios de alto riesgo

El Agente copiloto proporciona contexto del cliente, sugerencias que cumplen con la normativa y respuestas precisas ante consultas sobre fraude, disputas y verificaciones.

Amplía sin comprometer la seguridad

La ocultación avanzada de datos personales, el acceso basado en roles y los controles de privacidad de datos están integrados, así los datos confidenciales permanecen protegidos a medida que crece tu negocio.

Agentes IA

Resuelve las consultas financieras con confianza

Los agentes IA gestionan el razonamiento en varios pasos para procesos financieros complejos como la verificación de identidad, las actualizaciones de políticas y la carga de documentos, y derivan los asuntos delicados al agente de asistencia adecuado para que nada se pase por alto.

Descubre los agentes IA
Chat con un agente IA donde la cliente bancaria Julie pregunta sobre un ingreso que no aparece en su cuenta. El agente IA responde que el ingreso aún se está procesando y que estará disponible el miércoles. Un panel lateral muestra los pasos de razonamiento del agente IA: recuperar transacciones, localizar depósitos pendientes, aplicar políticas de depósitos y calcular la fecha de liquidación.

COPILOTO

Asistentes con IA diseñados para la complejidad financiera

Ticket de agente copiloto titulado "El cliente no puede acceder a su cuenta". Terry Lewis, cliente, escribe "¡Hola! No puedo acceder a mi cuenta. Estoy de vacaciones en Francia". El copiloto sugiere una respuesta pidiendo a Terry que verifique su identidad a través de un enlace seguro, con la autoasistencia activada y los botones "Editar" y "Aprobar" para el agente.
El copiloto de conocimientos de Zendesk muestra sugerencias de artículos en "Gestión de pólizas" > "Actualización de conductores" y destaca "Añadir un conductor a tu póliza". Un editor de artículos muestra el contenido redactado en el que se explica cómo añadir un conductor a una póliza de seguro de automóvil mediante una fotografía de un permiso de conducción válido.
Barra de búsqueda del copiloto de análisis de Zendesk con la consulta "¿Cómo son los tiempos de respuesta para las consultas sobre cartera digital?" que genera el panel de control "Rendimiento del servicio de asistencia de cartera digital" y muestra un gráfico de líneas de los tiempos de primera respuesta para los tickets sobre cartera digital y un gráfico de anillos con las herramientas utilizadas por los agentes.
Panel del administrador copiloto de Zendesk donde se muestran los últimos datos (tiempo de resolución de 8,5 horas, volumen de tickets del 13 % y 20 minutos en tiempo de primera respuesta) junto con recomendaciones para cambiar la prioridad de los tickets sobre "cancelar póliza" y desviar los tickets sobre "desastre natural" a FNOL (primer aviso de siniestro). Un panel de chat ofrece acciones rápidas para desviar tickets específicos o cambiar su prioridad.

Ofrece a tu equipo asesoramiento con tecnología de IA directamente en el espacio de trabajo de los agentes, sin que pierdan el control. El agente copiloto sugiere los pasos a seguir, redacta respuestas y ejecuta acciones aprobadas para seguir cumpliendo con la normativa durante las investigaciones de fraude, la gestión de disputas y las verificaciones de identidad.

Más información

Ticket de agente copiloto titulado "El cliente no puede acceder a su cuenta". Terry Lewis, cliente, escribe "¡Hola! No puedo acceder a mi cuenta. Estoy de vacaciones en Francia". El copiloto sugiere una respuesta pidiendo a Terry que verifique su identidad a través de un enlace seguro, con la autoasistencia activada y los botones "Editar" y "Aprobar" para el agente.

Plataforma de resolución

Ofrece asistencia financiera fiable y consistente

Interfaz de llamada del agente IA con voz donde un cliente dice "Hola, me gustaría cerrar mi cuenta". El sistema identifica la intención: cerrar cuenta y urgencia moderada. El agente IA responde "Puedo ayudarte con eso. Te voy a enviar un código de verificación".
Tabla de registro de auditoría que recoge la actividad de los servicios financieros y muestra las marcas de tiempo, los actores y las acciones: Marcus Vance actualizó un perfil de beneficiario, Sarah Jenkins añadió un contacto de confianza y envió un cuestionario de riesgo, y Jack Friedman habilitó la inscripción con autenticación de dos factores.
Conversación por chat en la que un cliente informa: "Creo que un estafador se ha hecho con el número de mi nueva tarjeta”. El agente responde: "He desactivado esa tarjeta y voy a configurar una sustitución segura ahora mismo". Un panel de Spotlight señala 2 aspectos de control de calidad: escalada y cliente vulnerable.
Espacio de trabajo del agente de Zendesk mostrando un mensaje de Taylor Martins (cliente VIP): "Mi transacción no se está procesando". Un panel conectado con Fiserv muestra la información de la cuenta (valor total de la relación: 1 245 000 $; antigüedad de la cuenta: 7 años; nivel de alto riesgo) y los detalles de la transacción núm. 888: 50 000 $ pendientes, con fondos suficientes y estado de diligencia debida reforzada (supervisión de personas políticamente expuestas).

Resuelve consultas financieras complejas mediante mensajería, correo electrónico o voz con agentes IA autónomos. Evita los retrasos y asegúrate de que los clientes nunca tengan que repetir lo mismo, sin importar dónde comience la conversación.

Interfaz de llamada del agente IA con voz donde un cliente dice "Hola, me gustaría cerrar mi cuenta". El sistema identifica la intención: cerrar cuenta y urgencia moderada. El agente IA responde "Puedo ayudarte con eso. Te voy a enviar un código de verificación".

SEGURIDAD A NIVEL EMPRESARIAL

Protege los datos confidenciales a gran escala

Incorpora la ocultación de datos de carácter personal, la ocultación de datos basados en roles y los registros de auditoría directamente en los flujos de trabajo con privacidad y protección de datos avanzadas. Cumple con las estrictas normativas internacionales gracias a los certificados independientes SOC 2 Tipo II, ISO 27001, FEDRAMP y RGPD.

Más información
Ticket de Fran Anderson, cliente Platinum, en el espacio de trabajo para agentes de Zendesk: "El cargo de mi compra de ayer está duplicado. Figuraban 142,57 $ en mi cuenta que termina en [ocultado]". El número de cuenta se oculta de forma automática, lo que demuestra cómo funciona la ocultación de datos personales con la privacidad y protección de datos avanzadas.

Historias de clientes

Siemens Logo

86 %

CSAT

23 %

Aumento de la productividad

“Una de las cosas que más me gusta ahora es saber cómo los equipos operativos de las distintas regiones utilizan Zendesk. Están entusiasmados por ver qué otras capacidades pueden obtener con la plataforma y la integración de la IA”.

Steven Franklin

Responsable global de atención al cliente en Siemens

Leer testimonio del cliente

APOYA A LOS EQUIPOS INTERNOS CON UNA IA QUE CUMPLE CON LA NORMATIVA

Simplifica el servicio al empleado

Los agentes IA automatizan las solicitudes internas, como la búsqueda de políticas, el acceso al sistema y la ayuda de TI, respetando estrictamente la privacidad de los datos y el cumplimiento normativo. El agente copiloto guía a los equipos a través de flujos de trabajo complejos y mantiene cada interacción rastreable, coherente y lista para una auditoría.

Más información
Dos profesionales en una oficina revisando un teléfono juntos, con un chat superpuesto donde un empleado pregunta: "¿Cómo puedo obtener la aprobación de un complemento de Excel?". El agente IA responde: "¿Necesitas una extensión de software? Aquí está", junto con el botón "Solicitar software".

Recursos adicionales del sector

Preguntas frecuentes

El software de servicio al cliente para servicios financieros ayuda a las empresas del sector tecnofinanciero, los bancos y las aseguradoras a resolver problemas sin comprometer el cumplimiento normativo. Integra la asistencia por teléfono, mensajería y correo electrónico en un espacio de trabajo unificado para proporcionar asistencia contextualizada en problemas de alto riesgo.

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